Il documento di informazioni chiave per gli investitori soggetti a una revisione

Quando un investitore vuole fare un investimento in un investimento come un fondo comune di investimento o un fondo di Sicav, la società che proposto deve presentare (o rendere disponibile su Internet, per esempio) 'il documento di informazioni chiave per gli investitori' (KIID). Questo documento contiene informazioni di base circa l'investimento del fondo, il passato, la strategia di prestazioni i vari rischi per la sottoscrizione e il costo del prodotto. Chiaramente, questo documento fornisce, in poche pagine, chiare ed esatte per le informazioni per gli investitori affinché può investire consapevolmente.

Ma questo documento è costretto ad evolversi. Infatti, un regolamento europeo (PRIIPs), che entrerà in vigore alla fine dell'anno, impone la DICI essere estesa ad altri prodotti di investimento. Sono coperti compresi contratti di assicurazione sulla vita, alcuni prodotti di risparmio di pensione, o fondi di investimento alternativi anche.

Inoltre, riassumono carta, formato breve 3 pagine devono includere: - il nome del prodotto e le sue caratteristiche principali; - identità e le coordinate del suo iniziatore; - gli obiettivi del prodotto e i mezzi distribuiti per raggiungere; - la durata del prodotto d'investimento - un indicatore di rischio accompagnato da testo esplicativo - la perdita massima possibile del capitale investito; - scenari delle prestazioni; - costi legati a un investimento nel prodotto; - l'esistenza di un periodo di riflessione o rinuncia; - il periodo di detenzione consigliata; - la possibilità di cessione prima della scadenza del prodotto e sue conseguenze; - le procedure di reclamo.

In particolare, le società di gestione che già producono la DICI hanno fino al 31 dicembre 2019 per aggiornare i record in conformità con questa nuova legislazione. Per gli altri, il nuovo documento di informazioni deve essere implementato da 31 dicembre 2016.